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发布时间：2024-04-20 14:08:31 来源：文档文库

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《保险业反洗钱工作管理办法》解读课件
(二

-保险业反洗钱工作管理办法的背景-保险业反洗钱工作管理办法的适用范围-保险公司反洗钱制度建设的要求-保险公司反洗钱工作的具体措施-保险公司反洗钱工作的监管机制

保险业反洗钱工作管理办法的背景

为了进一步加强保险行业反洗钱工作的管理，规范保险公司反洗钱制度建设和反洗钱工作的具体措施，中国银保监会于2019年发布了《保险业反洗钱工作管理办法》。

保险业反洗钱工作管理办法的适用范围

该办法适用于所有在中国境内开展保险业务的保险公司，包括保险公司的分支机构和代理人。

保险公司反洗钱制度建设的要求

保险公司应当建立健全反洗钱制度，包括制定反洗钱内部控制制度、反洗钱风险评估制度、反洗钱客户身份识别与尽职调查制度、反洗钱交易监测与报告制度等。

保险公司反洗钱工作的具体措施

保险公司应当对客户身份进行识别并进行尽职调查，对高风险客户进行更为严格的尽职调查，并对不符合反洗钱要求的客户进行拒绝业务或终止业务的处理。

保险公司应当对客户的交易进行监测，并及时报告可疑交易，对于涉嫌洗钱犯罪的交易，应当立即报告公安机关或国家安全机关。

保险公司反洗钱工作的监管机制

中国银保监会将对保险公司的反洗钱工作进行监管和评估，对于未按照规定建立反洗钱制度或未按照规定执行反洗钱措施的保险公司，将依法进行处罚。同时，中国银保监会还将加强与公安机关、国家安全机关等部门的合作，共同打击洗钱犯罪活动。

本文来源：https://www.2haoxitong.net/k/doc/b011af41ccc789eb172ded630b1c59eef8c79a2d.html